對標Stripe的銀企對接模式,司庫立方完成全球超1000家銀行鏈接

1、受訪公司:司庫立方

2、受訪人及Title:李靜,司庫立方CEO

3、公司所處大賽道:企服

4、公司所在細分賽道標籤:財稅、資金管理

 

公司簡介

成立時間:2017年

公司地點:北京

公司人數:數百人

已完成的融資輪次:B輪

 

Q1、目前公司的主要定位、主要業務、主要產品、主要市場有哪些?用戶/客戶量級及重要客戶有哪些?

司庫立方主要為企業提供跨銀行、多賬戶、統一平台的資金管理和支付解決方案。建立SaaS+PaaS+微服務的企業智能全生命周期現金流管理平台,幫助企業更好地「看住錢」「管好錢」「攢足錢」「用錢生錢」。客戶涵蓋跨國企業、大型集團、中小企業以及部分初創企業。

 

Q2、公司的主要產品、服務的核心競爭力有哪些?

1、創始團隊能力突出,深耕司庫領域。

司庫立方的創始團隊由財務高管背景的甲方、中國專業的各資金系統廠商架構師團隊的乙方、以及銀行網銀架構師團隊構成,團隊均具有15年以上相關領域經驗。

2、搭建銀企直聯的高速公路,覆蓋95%以上的主流銀行。

傳統銀企直聯存在部署維護成本高、交易效率低、跨行多賬戶管理難體驗差、重複搭建等痛點。司庫立方的資金管理系統一體化平台,讓客戶打開一個系統就能實時管理各類資金賬戶,實現1個API鏈接全球超1000+銀行和支付機構,支持全球幣種。

3、為企業降本增效。

以司庫立方合作過的公司為例,該公司日均交易量達到500筆左右,均通過某協同辦公系統線上發起,但需要進行線下審批,手工生成憑證,需要20位出納人員操作,3天才能完成。使用司庫立方的系統后,只需要3位出納人員,10分鐘就能處理500筆,實時反饋數據。

4、積木式拼搭,可以任客戶自由組合,按需索取。

在司庫立方創始人李靜看來,「司庫賽道是一個跨領域高度集成的賽道,創業者的know-how非常重要,要求創業者分別對軟件、支付、交易、金融政策等領域有深刻的了解。部分乙方認為很多甲方提出的都是個性化需求,每個客戶的要求都不一樣。其實,換一種視角來看,甲方的需求都是可配置的,只要我們做出標準化的功能就好。用樂高積木式的搭建方式,就像蓋房子,窗戶、門、材料都是標準的,直接選擇標準化的產品進行搭建,可以很好地提升效率,也更利於保證產品的穩定性。」

5、系統安全性和穩定性行業領先。

支持單個企業的日交易數達到百萬筆,幫助管理的企業資金規模達100,000億以上。

我們需要強調的是,司庫立方不碰客戶的資金,這部分資金都是存在企業的銀行賬戶中,司庫立方也不碰企業的支付數據,支付端都是由企業自行發送給銀行的。

 

Q3、2021年年營收、利潤率水平如何?經營狀況如何?公司在技術、產品、市場、商業化、融資、團隊等方面,取得了哪些具體新進展? 

疫情3年,已連續3年實現150%-200%的增長。

2021年宣布連續完成A、B輪融資,資方涵蓋經緯中國、涌鏵投資等國內一線投資機構。

其中,司庫立方在華南、華北、華東成立分公司,全國22個省擁有辦事處。

產品方面,司庫立方的產品2周1迭代,產品有數十個系統,數百個模塊,支持魔方式組裝,產品搭建速度較傳統模式增速80%。

 

Q4、2022年至今, 經營狀況如何?公司在技術、產品、市場、商業化、融資、團隊等方面,取得了哪些具體新進展? 

整體狀況穩中向上,同比去年,業績增長幅度超過200%。

產品模塊豐富,堅持2周1迭代,新增數百個系統模塊,更加匹配用戶需求,提升客戶滿意度。與此同時,在1個API鏈接全球銀行700+的基礎上,又新增了數百家,擴充至1000+,支持全球幣種。

2022年至今,司庫立方通過了CMMI 3級認證、ISO/IEC 27001: 2013(信息安全管理體系)認證、ISO9001、SAP NetWeaver認證,並獲得了2項專利證書。

 

Q5、2022年接下來的時間, 公司在技術、產品、市場、商業化、融資、團隊等方面,可能還會有哪些新進展?

公司會繼續以技術為驅動力,為用戶搭建安全、高效、穩定、強大的資金管理系統。同時,也會堅持踐行企業的社會責任,助力資管領域信息安全不斷升級。

公司會繼續完善產品功能的迭代,搭建更多的功能模塊,不遺漏任何一個長尾場景,給到客戶更極致的服務。同時,司庫立方將繼續完善系統功能的搭建,提升搭建速度,做到即插即用。

在客戶方面,司庫立方新增數個辦事處,團隊人數進一步擴張,擴大服務能力輻射範圍,提升了客戶響應時效和服務質量。

 

Q6、當前,公司是否需要得到外界支持和幫助?具體的需求包括哪些?

需要媒體平台幫忙多做宣傳

 

Q7、2022年,公司是否會有一些里程碑節點,為什麼會覺得這些重要,如果實現了會帶給公司、行業哪些影響?做到這樣的里程碑,大概會花費/或者已經花費了多少資金和資源,為什麼這件事情會比較耗費資金和資源?

我們成立了渠道生態和戰略生態部門。完善的渠道生態和實力優渥的戰略生態合作夥伴能夠給予司庫立方更大的助力,提升服務客戶的帶寬。目前,司庫立方的渠道資源數量超數百家,與數十家戰略生態合作方保持着緊密聯繫。

 

Q8、2022年,公司所在行業里的公司,有什麼一定要做的事情或者爭奪的市場,如果錯過了,可能就會落後或者出局?

跑馬圈地,搶佔更多地市場資源,不斷為更多企業提供更好的服務。

目前,司庫立方業務覆蓋超30個細分行業,並站穩重要玩家的位置。此後,除了增加更多的行業服務市場客戶,我們也會在重點行業重點深耕。

 

Q9、2022年,公司所在的行業可能會呈現出來什麼樣的競爭格局?什麼因素會改變行業競爭格局?

頭部司庫SaaS玩家依舊遙遙領先,但競爭者會慢慢出現。

傳統定製化模式中,定製化開發多、上線周期漫長,難以快速交付,並且傳統銀企對接模式對於企業端的硬件和人工配置要求很高,所以一直局限於大型、超大型的客戶市場。SaaS模式打開了市場天花板的同時,又能實現快速交付、獲客和營銷。

 司庫賽道的特點是,在安全和支付跨領域有高度集成性,壁壘高。越是在行業積累時間長的項目,其產品穩定度、客戶資源覆蓋度、銷售成熟度等越完備。因此,頭部司庫SaaS玩家依舊遙遙領先。

但競爭者也會慢慢出現,影響競爭者出現頻率的因素是政策和資本關注度。

 

Q10、2022年, 自己所在的行業、所在的細分方向大概率會出現的事情和趨勢會有哪些?

會有越來越多的人了解到司庫管理。

政策頒佈之前,很多人都不知道司庫能為企業帶來哪些作用。政策頒佈后,很少有人再向我諮詢『司庫』是做什麼的,更多的央企、國企、民營企業等主動找到我們。企業對司庫體系建設的需求度驟然增加,這真的發生了很大的變化。

 

Q11、2022年,自己所在的行業最主要的競爭要素有哪些?自己在這些競爭要素方面,有什麼優勢和劣勢?

誰能更快更好的搭建銀企直聯的高速公路。

在個人手機轉賬如此發達的今天,企業之間的交易往來卻還只能靠網銀U盾加持。疫情期間,隔離及其他因素導致「人盾分離」,或者有U盾卻沒有適配的電腦,一些公司經營業務因此受到牽連。

司庫立方讓企業「丟掉」U盾,讓企業支付像個人支付一樣方便。

更具體來說,司庫立方讓企業在一個平台上就能實現跨銀行、多賬戶、統一平台的資金管理和支付,再也不用隨身攜帶一大把U盾了。用戶可以在手機端操縱各分支機構的全球賬戶,在線審批,審批通過後即付款,實現全球賬戶資金池可視化和遠程遙控。

我們的產品是標準化的,即插即用,只需要0.5天就能上線,可以鏈接全球銀行。類似國外Stripe的銀企對接模式。


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