【MICA RESEARCH】土耳其法幣信任崩潰,比特幣在全球經濟角色將更為重要

比特幣上週再次試圖上攻 60,000 美元,但礙於美國避險基金公司正在放感恩節假期,在交易量上有看到量縮的現象,又遇上市場拋售,價格一路崩跌到 54,000 防線,但加密幣市場近期打底的狀況相當良好,單純跟風的傳統投資人已經陸續退場完畢,改成先前退出的幣圈投資人買回,這點從加密交易所的成交量與比特幣期貨 ETF 成交量的走勢就能判斷。

這項判斷的依據還有加密幣交易所的比特幣庫存量,不管市場價格如何變動,我們從 Cryptoquant 只看到交易所地址的比特幣庫存不斷下降,每天都是新低,用戶不斷將比特幣搬出交易所進行託管,另外 Bitfinex 期貨前兩週增加的多單部位也不見撤退,從這幾點跡象觀察,市場要走空實在不容易。

也就是說,先前跟風的傳統投資人只看到比特幣下跌就爭先恐後退場,導致幣價短期內確實受了一點影響,但接盤力道也出乎意料強勁,買家多為之前退場的幣圈投資者,另一方面 NFT 與 GameFi 的買氣依舊,市場還處於相當火熱的狀況,只需等待市場整理完畢,加密幣市場還能再嘗試一次上攻。

這波下跌也不是加密市場的問題,不只是加密幣,美股也因為感恩節休假而有顯著的下跌,光是道瓊在黑色星期五就跌了 2.55%,這些投資人都先賣股或賣幣度假去了,加上近期市場利多出盡,投資人陸續降低持股水位,使得市場出現了一波修正,大體上並沒有特別嚴重的問題,加密幣與美股都只是因為市場循環面臨調整。

但相較於比特幣這類大盤,許多人都知道投資老手早就跑到 NFT 與 GameFi 市場大賺特賺,特別是越來越多名人也一同跟風加入去中心化 NFT 平台,發表並銷售自己的 NFT 商品,使得 NFT 越來越廣為人知,這已經是一種全球現象。

然而 NFT 的複雜交易功能同時也讓以太坊手續費不斷飆高,光是交易一次就得要 100 美元,迫使許多投資人出走以太幣,使得其他有 NFT 功能的主鏈代幣也受惠,陸續將交易與 NFT 作品外溢進主鏈,這幾個月像是 BNB 與 SOL 都有不錯的表現。

除了數位經濟相關的加密貨幣市場火熱之外,上週全球法幣經濟也遭遇重擊,更凸顯了加密或幣的價值,那就是「土耳其惡性通膨」。

A. 11 月 23 日 花旗正計劃投入加密幣產業,將在 12 月成立數位資產部門

美國華爾街金融公司正擁抱加密幣與相關數位貨幣產業,高盛與摩根史坦利已經向旗下客戶開放加密幣基金的理財產品服務,花旗昨天晚上也傳出好消息,該公司已派任 Puneet Singhvi 作為數位資產部份的負責人,預計於 12 月 1 日正式上任,另外也在對外招募 100 位員工,將為花旗進行數位資產轉型。

花旗也強調他們相信區塊鏈技術的潛力,相信未來數位資產將成為金融產業的重要工具。目前已經有越來越多金融機構投入數位資產的研究,連他們自己的交易員或是員工也在交易加密貨幣,加上 NFT 風潮席捲美國,傳統銀行也想在 NFT 交易領域分一杯羹,可見未來會越來越熱鬧。

B. 11 月 24 日 礙於監管壓力,ADA 與 TRX 將從 eToro 下架

eToro 宣布即將下架 Cardano(ADA)以及 Tron(TRX)代幣,未來美國境內用戶無法透過 eToro 交易平台購買代幣、合約以及抵押,轉變成只能提領或是賣出加密代幣,理由是礙於 SEC 監管壓力,該公司無法再繼續營運這兩種代幣,但 eToro 不會強迫用戶賣出加密資產,由於 eToro 將於今年第四季透過 SPAC 上市,中間還一度因為法遵疑慮推遲上市時間。

在這個時間點出現下架舉動有稍微嚇到市場,其中的監管可能出了問題,使得 ADA 目前已下跌 4%,目前所有的平台幣或是主鏈幣都被 SEC 歸類為證券,在法規上多少會受到壓力,但 ADA 目前在 Coinbase 仍能順利交易,因此我們推測更多的是 eToro 本身的法遵工作問題,而非美國監管機構真的要施壓交易平台下架證券類型的加密代幣,否則 Coinbase 也會下架 ADA 。

但值得注意的是 TRX 在美國境內由於被認證為不合規已經無法交易,舉例來說,Coinbase 平台就不允許交易 TRX,這項法令是否會擴及其他加密貨幣還不得而知,但 eToro 下架 ADA 這件事情多少引發了市場揣測。

C. 11 月 25 日 Coinbase 收購 BRD 團隊,代幣暴漲 700%

昨天 Coinbase 在部落格正式宣布收購 Breadwallet 開源加密錢包團隊,該團隊的 BRD 代幣聞訊也暴漲 700%,頓時成了市場的焦點,畢竟只要能成為 Coinbase 交易平台的官方錢包,錢包的用戶數與對應價值成長將會非常可觀,潛在客群一口氣從數千人放大到數千萬人,BRD 的漲勢直到現在仍在持續著。

或許有人會問 Coinbase 收購加密錢包商做什麼?他自己都有非常完善的交易所託管系統了,為何還要另外收購加密錢包,這是因為 Coinbase 正在為 DeFi 產品鋪路,如果要讓 Coinbase 旗下的 NFT 與 DeFi 產品上線並與其他平台無縫整合的話,他必須給用戶一個整合良好的獨立加密錢包,而不是自家交易所的 Coinbase Wallet,這是它收購 BRD 錢包團隊的主要原因。

加密幣交易所透過收購外部加密錢包團隊來強化自家產品線,例如幣安收購 Trust Wallet ,主要用於自家 BNB 與 BSC 主鏈,Coinbase 此舉無疑是在為自家 DeFi 產品強化介面,這個消息大概會讓一些交易員開始佈局高潛力的加密幣錢包代幣,等待剩其他加密交易所或金融機構來收購。

土耳其法幣信任崩潰,這不會是個案

上週比特幣還有一個相當重要的消息出現,就是土耳其幣值瞬間下跌 20%,2021 年迄今已經貶值近 45%,甚至讓蘋果公司宣布在土耳其暫停銷售手機與電腦相關設備,現在如果你想要用土耳其官方法幣「里拉」購買 iPhone,蘋果公司是不會讓你購買的,這時由政府公信力構成的「法幣」頓時成了一個大笑話。

當地人也憤怒地表達抗議,但更多人是私底下改收美元,或是「比特幣」及加密貨幣,完全不收價值等同垃圾的里拉法幣,這個狀況血淋淋在全球經濟體發生了,此時比特幣價值就體現出來了,可見特定國家法幣現金變成垃圾的狀況確實是有可能發生的,導火線還只是政府的一項錯誤決策。

土耳其貨幣崩盤的主因就在於政府不顧全球油價與原物料上漲,通膨正在蠢蠢欲動之際,卻宣布央行降息 4 碼,也就是 1%,使得「里拉」價值瞬間崩盤,國內物價頓時瘋狂飆升,但政府不但不認錯停止降息政策,還宣布下個月會繼續降息,導致土耳其正式陷入惡性通貨膨脹當中。

隨着全球經濟越趨複雜化,傳統政府的決策難度會越來越高,如果要避免政府搞砸你辛苦賺來的法幣價值,那些投資資產或是商品就是唯一的選擇,在當今高度通貨膨脹與熱錢流竄的年代,握有資產是最佳的選擇,而加密幣由全球投資人共同持有,反而是現在最安全的選擇。

毫無疑問地,加密貨幣與數位經濟體正在成為實體經濟內法幣的競爭者,不只是銀行與大公司都在陸續研究區塊鏈技術,加密經濟體內的交易所也不斷拓展旗下的產品線,試着利用加密幣取代傳統金融運作所需的法幣,DeFi 就是目前最火熱的題材之一。未來用戶可以使用加密貨幣進行支付、借貸、投資以及交易,功能與傳統法幣已無差異,更重要的是「去中心化」,其價值不會因為國家政府的錯誤政策之下輕易崩盤。

上週回顧
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